금전을 빌리면서 처음부터 갚을 의사나 능력이 없었음에도 갚을 것처럼 기망하여 돈을 받은 경우 형법 제347조 사기죄가 성립합니다. 단순한 채무불이행이 아니라 차용 당시 편취 고의가 있어야 합니다.

적용 요건은 차용 당시 변제 의사 부재, 변제 능력 없음을 알고도 차용, 피해자의 처분행위(돈 지급) 세 가지입니다. 이 중 변제 의사와 능력 부재의 입증이 가장 어려운 쟁점입니다.

1. 차용 당시 변제 의사 입증차용 당시의 재산 상황, 수입, 부채 규모 등을 객관적 자료로 입증해 변제 의사가 있었음을 소명합니다. 차용 후 변제 노력 여부도 중요합니다.
2. 민사 분쟁과 형사 사기의 경계단순한 채무불이행은 민사 사건이지 형사 사기가 아닙니다. 차용 후 사정 변경으로 변제 못한 경우와 처음부터 편취 의도로 차용한 경우를 명확히 구분해 다툽니다.
3. 피해자 진술의 모순 분석차용 당시 상황에 대한 피해자 진술의 일관성, 차용금 사용 내역에 대한 인지 여부 등을 정밀 분석해 진술의 신빙성을 다툽니다.
4. 합의를 통한 양형 감경혐의가 인정되더라도 피해자와의 합의는 양형에 결정적입니다. 변제 계획서 제출과 진정성 있는 합의로 집행유예를 이끌어냅니다.

실제 사업이나 투자처가 없거나 수익률을 과장해 투자금을 받은 경우 적용됩니다. 사업 실패 시점과 편취 고의 발생 시점의 일치 여부가 핵심입니다.

적용 요건은 투자 권유 시 기망 행위, 피해자의 투자금 지급, 편취 고의의 존재입니다. 다수 투자자 모집 시 유사수신행위규제법, 자본시장법이 함께 적용될 수 있습니다.

1. 실제 투자 집행 내역받은 투자금을 실제로 사업과 투자에 사용했는지 자금 흐름을 정밀 추적합니다. 일부라도 정상 운용했다면 편취 고의가 약화됩니다.
2. 수익률 약정의 과장 여부약정한 수익률이 시장 평균 대비 비현실적이었는지, 약정 시점의 사업 전망이 실제 어땠는지를 객관적 자료로 다툽니다.
3. 특경법 이득액 감경 전략5억 이상 특경법 사건은 이득액 산정이 핵심입니다. 환급한 금액, 정상 사용한 금액, 실제 손해액을 분리해 가능한 한 5억 미만으로 감경 전략을 구성합니다.
4. 피해자 합의를 통한 양형 감경다수 피해자 합의는 어렵지만, 가능한 범위에서 합의를 진행해 양형에 유리한 자료를 확보합니다.

주식 종목을 추천하거나 시세 차익을 약속하면서 회비, 수수료, 투자금을 편취한 경우 적용됩니다. 종목 추천 서비스의 정상 영업과 기망 행위의 경계 구분이 핵심입니다.

유사투자자문업 등록 여부에 따라 자본시장법 위반이 함께 적용될 수 있으며, 이 경우 형사처벌과 행정처분이 동시에 진행됩니다.

1. 제공 서비스의 실재성실제로 종목 분석, 추천, 정보 제공 서비스를 제공했는지가 핵심입니다. 정상적 자문 서비스 영업 여부를 자료로 입증해야 합니다.
2. 수익률 약정의 과장 여부"○○% 보장" 같은 비현실적 수익률 약정이 있었는지, 손실 위험을 충분히 고지했는지가 기망 행위 판단의 기준입니다.
3. 유사투자자문업 등록 여부금융위원회에 유사투자자문업 신고를 했는지가 자본시장법 위반 여부의 분기점입니다. 미신고 영업은 별도 처벌 대상입니다.
4. 다수 피해자 동시 대응리딩 사기는 다수 피해자가 동시 고소하는 특성이 있습니다. 합의 우선순위 결정과 신속한 합의 진행이 양형에 결정적입니다.

일반적인 사기죄 형법 제347조가 적용되는 모든 유형. 동종 전과가 있거나 반복적으로 사기를 저지른 경우 형법 제351조 상습사기로 가중처벌됩니다.

상습성 인정 요건은 동종 전과의 존재, 범행 수법의 유사성, 범행 간격이 짧고 반복적 등입니다. 상습성 인정 시 법정형의 1.5배까지 가중됩니다.

1. 상습성 인정 여부전과의 종류, 범행 간격, 수법 유사성을 종합 판단합니다. 우발적 범행 vs 상습적 범행의 경계를 다투면 1.5배 가중을 피할 수 있습니다.
2. 피해자 합의의 양적 진행다수 피해자가 있는 경우 가능한 한 많은 피해자와 합의하는 것이 양형에 결정적입니다. 우선순위와 합의금 분배 전략이 중요합니다.
3. 편취 고의 부재 입증경제적 어려움으로 인한 일시적 변제 불능과 처음부터의 편취 고의를 명확히 구분해 다툽니다.
4. 양형 자료 체계화가족 부양, 생계, 진심 어린 반성, 변제 노력, 재발 방지 의지 등 모든 유리한 양형 사유를 체계적으로 입증합니다.

연애 감정을 이용해 결혼, 투자, 사업 등을 명분으로 장기간에 걸쳐 금전을 편취하는 사건. 형법 제347조 사기죄가 적용되며, 누적 편취액에 따라 특경법이 함께 적용될 수 있습니다.

최근 SNS 데이팅 앱을 통한 로맨스 스캠이 급증하고 있으며, 가해자가 해외 거주자나 가짜 신원인 경우 사건 입증이 더욱 어렵습니다.

1. 연애 의사 진정성 다툼실제 연애 의사가 있었는지, 처음부터 편취 목적이었는지 디지털 증거로 입증합니다. 카카오톡, 메시지, SNS 기록이 핵심 자료입니다.
2. 금전 요구 시점과 패턴금전 요구가 시작된 시점과 명분의 합리성을 분석합니다. 단순 연인 간 금전 거래와 편취 행위의 경계를 구분합니다.
3. 피해자 합의와 변제 노력피의자 입장에서는 진정성 있는 합의와 변제 노력이 양형을 결정하며, 피해자 입장에서는 신속한 가압류와 손해배상 청구가 회수의 핵심입니다.

온라인 환경(쇼핑몰, 메신저, SNS, 이메일 등)에서 발생하는 모든 사기 행위. 형법 제347조 사기죄가 기본 적용되며, 정보통신망법 위반이 함께 적용될 수 있습니다.

특히 익명성과 비대면 특성상 가해자 특정과 자금 흐름 추적이 사건 처리의 핵심 과제입니다.

1. 가해자 특정과 IP 추적피해자 입장에서는 가해자 특정이 사건 처리의 첫 관문입니다. 사이트 운영 서버, IP 로그, 가상화폐 거래 내역까지 추적합니다.
2. 다수 피해자 동시 대응인터넷 사기는 다수 피해자가 동시 발생하는 특성이 있습니다. 피해자 측에서는 피해자 모임 결성과 집단 대응이 효과적입니다.
3. 정보통신망법 추가 적용피의자 측에서는 사기죄 외에 정보통신망법 위반이 함께 적용되는지를 다투어 처벌 수위를 조정해야 합니다.

동업 또는 사업 계약 관계에서 신뢰를 이용해 자금을 편취하거나 회계를 조작한 사건. 형법 제347조 사기죄와 함께 횡령(제355조), 배임(제356조)이 병과될 수 있습니다.

동업 분쟁의 민사적 성격과 형사 사기의 경계가 모호한 경우가 많아, 사건 본질을 명확히 다투는 것이 중요합니다.

1. 동업 분쟁 vs 형사 사기 경계단순 동업 분쟁(민사)과 사기 횡령 배임(형사)의 경계 구분이 첫 번째 쟁점입니다. 자금 사용 내역과 동업 계약서 분석이 핵심입니다.
2. 회계 자료 정밀 분석동업 자금의 흐름, 회계 처리, 인출 내역을 정밀 재구성합니다. 정상 영업 자금 사용과 편취 행위를 명확히 구분합니다.
3. 횡령 배임 병과 가능성사기죄 외에 횡령 배임이 함께 적용되면 처벌이 가중됩니다. 죄목 분리 다툼으로 적용 범위를 좁히는 전략이 필요합니다.

구직자를 대상으로 채용 보증금, 면접비, 교육비, 자격증 비용 등을 편취하는 사건. 형법 제347조 사기죄와 함께 직업안정법 위반이 적용될 수 있습니다.

특히 가짜 회사, 가짜 채용 공고를 통한 조직적 사기는 다수 피해자가 발생하며, 피해 금액이 누적되어 특경법이 적용될 수 있습니다.

1. 채용 의사의 진정성실제 채용 의사가 있었는지, 처음부터 편취 목적이었는지 다툽니다. 채용 공고, 면접 진행 자료, 입사 지원자 응대 내역이 입증 자료가 됩니다.
2. 직업안정법 추가 적용직업소개사업자 등록 없이 채용 알선을 한 경우 직업안정법이 함께 적용됩니다. 이중 처벌 가능성을 다투어야 합니다.
3. 다수 피해자 합의구직자 다수가 피해자인 경우 합의 진행 우선순위와 합의금 분배 전략이 양형을 결정합니다.