경제 범죄는 기술의 발전과 함께 끊임없이 진화하고 있으며, 그 종류는 다양해지고 있다고 했습니다. 예를 들면, 보이스피싱, 스미싱, 투자 사기 외에도 암호화폐나 크라우드펀딩, 고용 기만 등이 증가하고 있다고 했는데요. 이러한 속임수의 증가 이유 중 하나는 디지털 금융 서비스의 이용률이 높아지면서 범죄 일당들이 새로운 기술을 활용해 더 많은 사람들을 대상으로 기만을 시도하기 때문이라고 했습니다. 또한, 자본 거래가 온라인 상에서 빈번히 이루어지면서 개인정보가 유출되는 경우가 많아, 이를 악용한 속이는 행위도 증가하는 추세라고 했는데요. 자본 사기를 당했다면 즉각적이고 적극적인 대응이 필요하다고 했습니다. 법무법인 대환에서는 부장검사 출신의 차별화된 수사 경험을 가진 형사 대응 팀이 사기고소에 대한 법률적 지식과 사건 해결을 위한 도움을 드릴 수 있다고 했습니다.

금융범죄는 우리 사회에 큰 문제로 자리 잡고 있으며, 기존의 보이스피싱, 스미싱, 피싱 외에도 다양한 신종 속임수 수법이 등장하고 있다고 했는데요. 예를 들어, 크라우드펀딩 속임수는 투자자들에게 고수익을 약속하며 자금을 모으지만 실제로는 사업이 존재하지 않거나, 사업이 실패할 경우 투자금을 반환하지 않는 방식이라고 했습니다. 암호화폐는 가상 화폐의 가격 변동성을 이용해 투자자들로부터 자금을 유치한 뒤 사라지는 수법을 사용하고 있다고 했는데요. 이 외에도 론 스캠은 대출을 해준다고 속여 수수료나 보증금 명목으로 돈을 받아 챙기고 사라지는 경우도 있다고 했습니다. 이러한 다양한 자본 수법들은 공통적으로 피해자의 신뢰를 얻어 금전적 이득을 취하는 것을 목표로 한다고 했는데요. 이처럼 개인들이 연루되는 경우는 대부분 정보 부족이나 경계심의 결여 때문이라고 했는데요.

이처럼 뒤늦게 상황을 인지하시고 사기고소를 생각하시는 분들도 많다고 했습니다.

기망죄는 타인을 속여 재산상의 이득을 취하는 행위를 말하며, 금융 속임수도 이 범주에 속한다고 했는데요. 단순한 개인 간의 기망을 넘어서 경제시스템의 신뢰성을 훼손하고, 그로 인해 자본 시장의 안정성까지 위협할 수 있다고 했습니다.

​

전자금융거래법, 금융실명법 등은 경제 속임수와 관련된 구체적인 행위를 규정하고, 위반 시 적용되는 처벌 기준을 제시한다고 했습니다.

​

예를 들어, 대포통장의 제공 및 사용에 대해서는 전자거래법이 적용되어 최대 3년의 징역 또는 벌금 2천만원까지 처벌 될 수 있다고 했는데요. 또한, 금융실명법을 위반한 자금 은닉이나 세탁 등의 행위에 대해서는 최대 5년의 징역 또는 벌금 5천만원까지 나올 수 있다고 했습니다.

​

이러한 법적 규제는 경제범죄를 효과적으로 억제하고, 경제시장의 안전성과 신뢰성을 유지하기 위해 필요하다고 했는데요. 사기고소를 통한 법적 대응은 단순한 처벌을 넘어서 자본시장의 건전한 운영에도 경각심을 일깨워주는 효과가 있다고 했습니다.

사기고소에 의도치 않게 연루되었다면, 적극적이고 구체적인 대응 방법이 매우 중요하다고 했는데요. 먼저, 법적 조언을 구하기 위해 법무법인 대환의 금융사기변호사와 상담하는 것이 필요하다고 했습니다.

​

갑작스런 경찰의 연락으로 본인이 기망범죄의 공범이 되었다는 걸 알게 되었다면, 본인의 행위에 미필적 고의가 없다는 사실을 밝히는 것이 중요하다고 했는데요. 미필적 고의가 없었다는 것을 증명하기 위해서는 본인이 행위의 결과를 예견하지 못했으며, 그러한 결과를 발생시킬 의도가 전혀 없었음을 명확히 해야 한다고 했습니다.

​

이를 위해서는 통화 녹음, 문자 메시지, 이메일 교환 내역, 구인 광고 등 객관적 증거가 필요하다고 했는데요. 또한, 변호인의 조언을 받아 사건의 전체 맥락을 이해하고 본인의 행동이 어떻게 잘못 해석될 수 있었는지, 그리고 실제 의도와는 어떻게 다른지를 분명히 설명할 수 있어야 한다고 했습니다.

김씨가 온라인 구인 광고를 통해 간단한 재택 업무로 고수익 가능하다는 알바를 발견 했는데요. 광고는 신분증과 통장 사본만 제출하면 되는 간단한 절차를 약속했습니다. 김씨는 추가 수입이 필요했기 때문에 연락을 취했고, 곧 자신의 명의로 된 통장이 외국인 노동자에게 돈을 송금하는 데 사용되었다는 사실을 알게 되었다고 했는데요.

​

경찰 조사 결과 보이스피싱 조직의 자금세탁에 사용된 것으로 밝혀졌다고 했습니다. 김씨는 공범으로 고소되었으나, 본인이 범죄일당의 일원임을 전혀 인지하지 못했는데요.

​

법무법인 대환에서는 김씨와 조직 간의 메신저 대화 기록, 구인 광고 내용, 불법이라고 인지할 수 없었던 상황을 입증할 수 있는 객관적 증거들을 수집했습니다.